sbf888胜博发办高息理财涉嫌诈骗1700万 80后离职银行女职员受审

80后女孩夏某谎称可以办理银行内部高息理财,骗取9名朋友大额钱款。直到案发时,仍有1700万余元未能偿还。今天上午,夏某因涉嫌诈骗罪,在北京市三中院出庭受审。

承诺内部高息理财

80后女孩夏某曾是中信银行的职员,在离职后,她仍以可以办理银行内部高息理财为由,收取朋友的本金。从2011年至2014年,三年间她称与银行高管关系很好,可以购买高息的银行内部理财产品,从9位朋友手中汇集了上千万元。

如此大额的钱款往来,没有书面凭据自然让人难以放心。一些受害人希望夏某出具收条、协议等,于是夏某为其中两名被害人出具了理财合同、收条,在合同中,夏某称其现任中信银行某中心的高端主任。

“我离职前确实担任这个职务。”夏某说,但她从中信银行离职后,朋友们也大多知道她离职的情况,“很多人都认识我很多年,做理财的本金和利息都一直兑现,所以很多人觉得我在中信工作,但我也都解释过了。”

虽然数年间,夏某也有向朋友们返还承诺的利息和本金,但在2014年,夏某未偿还的部分已经达到了1700余万元,其中两位被害人的损失都有近600万元。

因为承诺的钱款迟迟没有得到返还,朋友们开始联系夏某,但夏某一直找各种理由拒绝还款。为了追回损失,受害人便报了警。

被害人均为多年朋友

银行高管戴某,是被害人的陈述中常常出现的一个名字。多名被害人表示,夏某以与戴某关系很好的名义,向朋友们提供两个月返利9%、45天返利10%、60天返利15%等高息理财产品。

事实上,戴某并没有帮助夏某办理任何一笔理财产品,中信银行也表示并未发行过夏某所称的高息理财产品。对此夏某也表示认可,但她称她从未以中信银行的名义,而是仅仅以理财名义向朋友汇集资金,“我不知道他们为什么都说我用中信的名义”。

9名被害人大多是夏某多年的朋友,被害人杨某的孩子还曾由夏某的母亲代为照顾过一段时间,两人是很好的朋友。夏某的前同事金某,现在在某理财公司任职员,但即使是“业内人士”也同样受了骗。

起初,夏某都是按时返还本金和利息,但当朋友多次投入钱财后,夏某就不再返还本金,只是按期返还利息,并劝说被害人继续投资。

北京市三分检认为,夏某虚构中信银行内部高息理财产品,以通过中信银行高管帮助购买内部高息理财为名,骗取9人共计人民币1791万元。

本案承办检察官、北京市三分检公诉二处温如敏检察官表示,夏某能够诈骗成功的重要原因,是她将目标锁定了自己的朋友,而并非陌生人。多年的朋友关系,让大家相信了夏某的说辞,加上受害人也希望获取利润,这才让夏某得手。

被告:否认自己实施诈骗

今天上午,案件在三中院开庭审理。夏某留着一头中长发,戴着一副黑框眼镜,语速不急不缓。

对于自己的行为,夏某认为她并非是诈骗。夏某表示,她不认罪的原因是认为检察机关对她的罪名认定存在问题。夏某承认自己确实触犯了法律,但可能涉嫌非法吸收公众存款罪,而非诈骗罪,“我一直在做理财,没有要非法占有。”

公诉机关提交的证据显示,夏某收到钱款后部分用于了个人消费,其中有一笔16万元的消费是用于购买奢侈品手表,还有被害人称夏某利用她的信用卡在澳门赌博输了80万元。

但夏某对此辩称,她自己经营着一家奢侈品店,一些大额消费是为了购买奢侈品回国销售,澳门的消费同样是为了购买奢侈品而实施,并非是赌博输款。

对于尚未归还的1700万余元,夏某表示,其中有一部分承诺的还款日期在她被羁押日期之后,因此一直没有机会再返还。而对于被害人的损失,夏某表示愿意偿还:“我还在做其他的投资,有一些回报,希望通过这种方式偿还被害人。欠债还钱,天经地义。”

截至记者发稿时,庭审仍在进行中。 本报记者 刘苏雅 文

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